שווי ושינוי יומי
שווי כולל, שינוי באחוזים ובשקלים, רווח/הפסד לא ממומש — נכון למחירים האחרונים במטמון.
מדריך לפי תפריט האפליקציה — לוח בקרה, תיק, מחקר והגדרות
לוח הבקרה (dashboard.php) — סיכום «היום בתיק», התראות, עולות/יורדות וגרף השקעה מול שווי (90 יום).
שווי כולל, שינוי באחוזים ובשקלים, רווח/הפסד לא ממומש — נכון למחירים האחרונים במטמון.
המניות עם השינוי היומי הגבוה והנמוך ביותר בתיק — לזיהוי מהיר של תנועה.
רשימת התראות מחיר שהופעלו היום, התראות פעילות, ומיילים שנשלחו (אם מוגדר).
גרף «השקעה מול שווי» + benchmark (SPY מנורמל) — מוצג כשיש היסטוריית קניות. נתונים מ-Chart.js מקומי.
מחירים נשמרים במטמון (CACHE_TTL_SECONDS בהגדרות). Cron ברקע (refresh-cache) מרענן מחירים — ראה פרק «הגדרות».
תיק → טאב «החזקות» — טבלת כל הנכסים, רווח/הפסד ופירוט לפי נייר.
שורה לכל מניה: כמות, מחיר ממוצע, שווי נוכחי, רווח/הפסד. מניות שלא בבעלות (כמות 0) לא מוצגות.
לחיצה על שם הנכס בטבלה פותחת פירוט: מחיר שוק, שינוי יומי, יחידות, עלות ורווח — באותו טאב «החזקות».
כפתור הגרף (אייקון) בטבלה פותח חלון עם היסטוריית מחיר, טווחי זמן וייצוא CSV — כולל ניתוח, fundamentals ונתוני Maya לקרנות כשזמין.
טאב «מסחר» — טופס קנייה/מכירה למעלה וטבלת כל העסקאות למטה.
בטאב «מסחר» → «קנייה»: סימבול, כמות, מחיר ליחידה, תאריך ועמלה. המערכת מעדכנת ממוצע מחיר וכמות — ללא שליחה לברוקר.
בטאב «מסחר» → «מכירה»: מוכרים חלק או את כל הכמות. לא ניתן למכור יותר מהמלאי הרשום.
מזין סכום השקעה ומחיר — מחשב כמות (פחות עמלה). למניות בדולר מוצג גם שער $→₪ לחישוב בשקלים.
ליד «מספר נייר (בנק)» בקנייה חדשה: הזן מספר נייר ולחץ «מאיה». המערכת ממלאה שם, סימבול Yahoo ושער — קרנות ממאיה, מניות מ-TheMarker. נשאר להזין כמות בלבד.
בטאב «מסחר» — טבלת כל הקניות והמכירות. אפשר לערוך או למחוק רשומה בטעות.
אחרי כל קנייה — ממוצע משוקלל: (עלות קודמת + קנייה חדשה) ÷ יחידות. מכירה מפחיתה יחידות אך לא משנה ממוצע של מה שנשאר.
(שער נוכחי − ממוצע) × יחידות שנותרו. מוצג בטבלת החזקות וב«היום בתיק». תלוי במחיר עדכני מה-API.
במכירה: ההפרש בין תמורת המכירה לעלות הממוצעת של היחידות שנמכרו. מוצג בעמודת «ממומש» בהיסטוריה.
«ערוך» לתיקון תאריך/יחידות/סכום. «מחק» מסיר רשומה — השתמש בזהירות; היתרה מתעדכנת מחדש.
רישום תזרימי דיבידנד לפי מניה — לתמונה מלאה של תשואה (מחיר + מזומן).
בתיק → טאב «דיבידנדים»: בחר מניה, סכום, תאריך ומטבע. מתאים לדיבידנדים שלא יובאו אוטומטית.
למניות US/גלובל — Yahoo או FMP (לפי הגדרות). לת"א — לעיתים יש לרשום ידנית.
בטאב «דיבידנדים» בתיק — סיכום דיבידנדים לפי מניה ליד שווי ההחזקה.
טאב «חלוקה ויעדים» — תרשימי עוגה, השוואה למדד ויעדי rebalancing.
מניה מול קרן/ETF — לפי סיווג ברשימת המניות. עוזר לראות ריכוזיות.
ישראל / ארה"ב / אחר — לפי סימבול ומטא-דאטה. קרנות גלובליות יסווגו לפי הגדרת הרשימה.
טכנולוגיה, פיננסים, מדד וכו' — כשמוגדר לנייר. אם חסר — «לא מסווג».
בתיק → טאב «חלוקה ויעדים» — כשיש נתוני שווי. לחץ על קטע בעוגה לפירוט.
כרטיס בתיק משווה ביצועים (TWR) מול SPY או ת"א-125 — לראות אם התיק ניצח את השוק.
בתיק → טאב «חלוקה ויעדים»: הגדר אחוז יעד לכל קטגוריה (מניות, קרנות, מזומן וכו'). הסכומים מחושבים מול שווי התיק הנוכחי.
טבלה מציגה בפועל מול יעד — ירוק/אדום לחריגה. שימושי אחרי קנייה גדולה או שינוי בשוק.
תיק → טאב «חלוקה ויעדים».
טאב «כלים» — ייבוא מבנק, ייצוא CSV וגיבוי/שחזור JSON.
באתר/אפליקציית הבנק: הוראות וביצועים → ביצועים היסטוריים → ייצוא Excel (או CSV).
תיק → טאב «כלים» → «ייבוא מבנק».
בחר קובץ (.xlsx או .csv, עד 5MB) ולחץ «תצוגה מקדימה». תראה כל שורה: חדשה, כפולה, או ללא מיפוי.
ודא תאריכים, יחידות וסכומים. סמן «דלג על כפולות» אם מייבאים קובץ חלקי. תקן מיפוי נייר→סימבול אם צריך.
לחץ «ייבא לתיק». תועבר חזרה לתיק עם סיכום — כמה יובאו, כמה דולגו, ושגיאות אם יש.
Excel (.xlsx) או CSV. אם PHP ללא ZipArchive — ייצא CSV מאקסל. הקובץ חייב להיות דוח ביצועים היסטוריים עם כותרות מוכרות.
שורה «כבר בתיק» = עסקה זהה כבר קיימת. אפשר לדלג עליהן כדי לא לייבא פעמיים.
מספר נייר ממופה לסימבול Yahoo דרך paper-symbol-map.json. שורות «ללא מיפוי» — הזן סימבול בטופס המיפוי בדף הייבוא; נשמר אוטומטית למיפוי.
קובץ לא נקרא — ודא פורמט נכון. גודל — מקס 5MB. zip_missing — השתמש ב-CSV. שגיאות שורה — מוצגות אחרי הייבוא בפלאש.
בתיק → טאב «כלים» — ייצוא CSV לעסקאות ורווח ממומש לפי שנה. שונה מגיבוי JSON.
בתיק → טאב «כלים»: ייצוא JSON מלא או ייבוא (מיזוג/החלפה). מומלץ לפני שינוי גדול או מעבר ל-MySQL.
מניות וקרנות שאתה עוקב אחריהן בלי להחזיק בתיק. מתאימות לפני קנייה או להשוואה.
הזן מספר נייר, סימבול Yahoo או שם — ולחץ «הוסף». אפשר למלא ידנית או עם כפתור מאיה.
כמו בתיק: ממלא אוטומטית שם, סימבול ושער לפי מספר נייר מהבנק. עובד לקרנות (מאיה) ולמניות בבורסה (TheMarker).
גרף · יועץ AI · התראה · קנייה (מעבר לטופס קנייה בתיק) · מחיקה. ריחוף על אייקון מציג הסבר.
כל סימבול ברשימת המעקב נכלל אוטומטית בדירוג בדף «המלצות» — אין צורך להוסיף פעמיים.
רשימת מניות/קרנות לדירוג. כל פריט מקבל ציון ופסק — לפי פרופיל ההמלצות הפעיל.
פרופיל ההמלצות (בהגדרות) קובע איך משקללים את אותות השוק. אותה מניה יכולה לקבל ציון שונה בפרופילים שונים.
מתאים לקנייה שיטתית לאורך זמן. מעדיף יציבות ופיזור (קרנות מדד), פחות דגש על «לתפוס את הירידה». טוב למי שלא מנסה לתזמן את השוק.
מחפש מניות שירדו 2–15% מהשיא ב-90 יום — «נקודת כניסה». פחות משקל למגמת עלייה ארוכה, יותר לירידות מתונות.
מעדיף מחיר מעל ממוצע 50 יום וממוצע 20 מעל 50 — מגמה חיובית. פחות בונוס לירידות; מתאים למעקב אחר מניות/קרנות בעלייה.
ציון 75 ומעלה — חזק במיוחד לפי הפרופיל הנוכחי. לא חובה לקנות; בדוק תמיד מול התיק והסיכון שלך.
ציון 60–74 — עומד בקריטריונים העיקריים. רעיון לבחינה.
ציון 45–59 — חלק מהאותות חיוביים, חלק חלשים. כדאי לעקוב לפני החלטה.
מתחת ל-45 — כרגע לא עומד בפרופיל. ייתכן שישנה עם מחירים חדשים.
מגמה — מחיר מעל MA50 ו-MA20 מעל MA50. עד 25 נקודות.
כניסה — ירידה של 2–15% מהשיא ב-90 יום. עד 25 נקודות.
מומנטום — עלייה של 0–12% ב-30 יום. עד 25 נקודות.
יציבות — תנודתיות יומית נמוכה יחסית (30 יום). עד 15 נקודות.
פיזור — בונוס לקרנות מדד; משקל משתנה לפי פרופיל.
רשימת ליבה (ישראל + עולם) מובנית. פריטים מ«רשימת מעקב» מתמזגים אוטומטית לדירוג — אין ניהול נפרד בדף ההמלצות.
הציון (0–100) מורכב מאותות: מגמה, כניסה, מומנטום, יציבות ופיזור. פרופיל ההמלצות משנה את המשקלים. אם מניה כבר >35% מהתיק — יורדים נקודות פיזור.
בתחתית דף ההמלצות — טבלה מפורטת: כל אות (מגמה, כניסה, מומנטום, יציבות, פיזור, תיק) עם תנאי וניקוד מקסימלי, ופירוש פסקים (75+ / 60–74 / 45–59).
כפתור «קנה» מעביר לטופס קנייה בתיק עם סימבול, מחיר ושם מלאים מראש — נשאר רק להזין כמות ולאשר.
כפתורי סינון: מומלצים (ברירת מחדל, כולל מכסת ישראל) · הכל · ישראל · ארה"ב · בתיק. אין חיפוש טקסט — השתמש בחיפוש הגלובלי (/) לניווט מהיר.
השוואת אסטרטגיות השקעה שוטפת על מחירים היסטוריים — ללמידה, לא לחיזוי.
DCA (fixed), Dip (buy dips), Trend (follow trend) — each profile decides when to «buy» each simulation month.
בחר מניה מהרשימה, סכום חודשי, תקופה (חודשים) ותאריך התחלה. הנתונים מגיעים מהיסטוריית מחירים ב-API.
עקומת שווי לפי פרופיל — ירוק/אדום לרווח/הפסד. השווה בין פרופילים על אותה מניה.
תוצאה גבוהה בעבר לא מבטיחה עתיד. השתמש להבנת DCA מול timing — לא כהמלצת קנייה.
צ'אט לניתוח מניה/קרן או שאלות כלליות — על בסיס נתונים מהמערכת, לא ייעוץ השקעות מורשה.
כפתור «יועץ AI» (אייקון מוח) בתיק, בהמלצות או ברשימת מעקב — שולח הקשר: מחיר, ציון, סיגנלים, החזקה בתיק. אפשר שאלות המשך.
כפתור צף (FAB) בפינה — שאלות על DCA, פיזור, מונחים — בלי מניה ספציפית.
בצ'אט אפשר לצרף קובץ (PDF/טקסט) לניתוח — לדוגמה דוח או טבלה. מגבלת גודל בהגדרות.
הגדרות → יועץ AI: הפעלה, מפתח API (OpenAI-compatible), מודל. בלי מפתח — הכפתורים מוצגים אך הצ'אט לא יעבוד.
התשובות ללימוד ומעקב בלבד. אין להסתמך עליהן כייעוץ השקעות. החלטות — באחריותך.
הגדר סף — המערכת תבדוק מחירים (cron) ותודיע בממשק ובמייל (אם מוגדר).
מעל מחיר · מתחת למחיר · שינוי % יומי — לכל מניה שבתיק. סף חיובי בלבד.
בחר מניה מהתיק, סוג וסף → «שמור». מחיקה מהטבלה. דורש לפחות מניה אחת בתיק.
הגדרות → אימייל: Gmail SMTP + נמען. כפתור «שלח בדיקה» שומר ושולח. מיילים אוטומטיים דרך evaluate-alerts.php (cron).
הרץ כל 15 דק': php utility/php/cli/evaluate-alerts.php — או cron-refresh.php לרענון מחירים + evaluate-alerts בנפרד.
חיבור DB, מקור מחירים, פרופיל המלצות ומשתמשי מערכת.
בוחרים ספק (FMP / TASE), סימבול ברירת מחדל ללוח, מטמון, עמלה ומחלק שווי לת"א. מפתח API — ריק = לא משנים את הקיים.
JSON (קובץ) או MySQL. DB מאפשר ייבוא גדול ומשתמשים מרובים. config.php נשאר לחיבור DB בלבד.
DCA / Buy the Dip / Trend — ראה הסבר בפרק «המלצות». שינוי פרופיל משפיע על ציונים בדף ההמלצות.
הפעלה, שרת, משתמש, סיסמת אפליקציה, שולח ונמען התראות. נשמר ב-system-settings.json. מייל בדיקה לאימות.
refresh-cache.php (CLI) או cron-refresh.php?token= — כל 15 דק׳: מחירים, סרט תחתון, cache. evaluate-alerts.php — כל 15 דק׳: התראות + מייל. CRON_TOKEN ב-config.php. «רענון אחרון» מוצג בהגדרות.
backup-data.php (CLI) או backup-data.php?token= — מומלץ יומי (02:15). שומר portfolio-*.json ב-data/backups/, 14 גיבויים. כשל → מייל ל-MAIL_ALERT_TO (מקסימום פעם ב-24 שעות).
manifest.php + sw.php — בטלפון: «הוסף למסך הבית» / Add to Home Screen. טעינה מהירה יותר, אייקון נפרד, מצב standalone.
הוספה והסרה של משתמשי כניסה (דורש DB). לא ניתן להסיר את המשתמש האחרון או את המשתמש המחובר.
הגדרות → «הודעות» (settings.php#contact-inbox) — צפייה במה שנשלח מטופס יצירת הקשר.
מעקב תיק מרכז את התיק, המחירים וההמלצות במקום אחד. המערכת מיועדת למעקב ורישום — לא לביצוע עסקאות בבורסה.
אפליקציה לניהול תיק השקעות: מחירים בזמן אמת (לפי מקור הנתונים), סיכום ביצועים, רישום קניות ומכירות, והמלצות על בסיס כללי דירוג שמוגדרים מראש.
1) דף הבית הציבורי — סקירה כללית. 2) התחברות → לוח בקרה (dashboard.php). 3) הגדר DB ו-API. 4) הוסף תיק או ייבא מהבנק. 5) עקוב ב«היום בתיק», התראות והמלצות.
לוח בקרה · התיק (החזקות / מסחר / דיבידנדים / חלוקה / כלים) · מחקר (מעקב / המלצות / DCA) · התראות · הגדרות · עזרה · צור קשר · הצהרת נגישות.
המידע וההמלצות הם לצורכי מעקב ולימוד בלבד. אין ייעוץ השקעות. החלטות השקעה והרשאות מסחר הן באחריותך.
המערכת מוגנת בסיסמה. הממשק זמין בעברית ובאנגלית.
דף הבית (index.php) ציבורי. אחרי התחברות — לוח בקרה, תיק, היום בתיק, רשימת מעקב, המלצות, דיבידנדים, חלוקת תיק, DCA, התראות, הגדרות, הודעות ועזרה.
לחצני HE / EN בראש הדף. עברית = RTL, אנגלית = LTR. הבחירה נשמרת ב-session.
«יציאה» מסיימת את הסשן. בכניסה מחדש תידרש סיסמה.
מצא מהר דפים, מניות בתיק, רשימת מעקב ועוד — בלי לפתוח כל מסך בנפרד.
לחץ על «חיפוש» ב-header או מקש / (slash) במקלדת — נפתח חלון חיפוש.
דפי מערכת (תיק, המלצות, הגדרות…), מניות מהתיק, פריטים מרשימת המעקב, עזרה, והערות לעסקאות.
הקלד חלק מהשם או הסימבול — Enter לניווט. Escape לסגירה.
מניות ישראליות בשקלים; מניות אמריקאיות בדולר — עם המרה לתצוגה ולמחשבון.
סימבולים ב-US (למשל AAPL, SPY) — מחיר ב-$; סיכום התיק והטפסים יכולים להציג גם שקלים לפי שער.
שער $→₪ מ-FMP או מ-USD_ILS_RATE ב-config אם API לא זמין. מוצג במחשבון: «1$ = ₪X».
בקנייה ב-$: הזן יחידות ושער — המחשבון ממיר ל-₪, מוסיף עמלה, ומשווה ל«סה"כ ששולם» כמו בדף הבנק.
מניות וקרנות ת"א — סכומים בשקלים. מחלק שווי (divisor) בהגדרות מתקן תצוגת שווי קרן אם נדרש.
צפייה במגמת מחיר — מתיק או מהמלצות.
בתיק, בהמלצות או ברשימת מעקב: כפתור/אייקון גרף בשורה. נפתח חלון עם היסטוריית מחיר.
30 יום — מגמה קצרה. שנה — הקשר רחב יותר. מעבר בין הטווחים בלחיצה.
עלייה = מחיר גבוה מבתחילת הטווח. השתמש בגרף יחד עם אותות ההמלצות (מגמה, כניסה) — לא כהחלטה בפני עצמה.
נקודות מחיר מה-API (FMP/Yahoo). אם חסר — הגרף לא ייטען; בדוק סימבול וחיבור.
בחלון הגרף — «ייצוא CSV»: מחירים לפי תאריך, ולמניות/קרנות גם ניתוח, fundamentals ונתוני Maya (כשזמין).
פתרונות מהירים לבעיות שחוזרות.
בדוק סימבול Yahoo (למשל XXX.TA). לת"א — מספר נייר במיפוי. ודא API פעיל ומטמון לא פג. מניה ללא סימבול לא תקבל שער.
מעקב תיק רושם עסקאות בלבד — לא שולח הוראות לברוקר. ביצוע בפועל דרך הבנק; אחר כך רשום או ייבא לכאן.
לחץ «מאיה» ליד מספר נייר — ממלא שם, סימבול ושער (קרנות ממאיה, מניות מ-TheMarker). אחרת: הוסף ל-paper-symbol-map.json או הזן סימבול Yahoo ידנית. בייבוא — שורות ללא מיפוי יסומנו «ללא סימבול Yahoo».
מחירים מתעדכנים, פרופיל ההמלצות השתנה, או הרכב התיק השפיע על פיזור. רענן את דף ההמלצות אחרי שינוי הגדרות.
JSON — פשוט להתחלה, קובץ ב-data/. MySQL — לייבוא גדול, משתמשים מרובים, גיבוי מסודר. החלפה בהגדרות + config.php.
הגדר Task Scheduler (Windows) או crontab (Linux) ל-refresh-cache.php. בדוק CRON_TOKEN ב-HTTP. הגדרות → Cron מציגה רענון אחרון.
Gmail אישי + SMTP לעיתים נכנס לספאם. השתמש בסיסמת אפליקציה, From תואם, וסמן «לא ספאם». SPF/DKIM — בדומיין משלך.
המערכת תומכת בתקן 5568 / WCAG 2.0 — תפריט נגישות בכל דף והצהרה מלאה.
כפתור בפינה השמאלית התחתונה: גודל טקסט, ניגודיות, קישורים מודגשים, הפחתת תנועה. נשמר ב-localStorage.
accessibility.php — מחויבות, רשימת התאמות, מגבלות ודיווח. קישור גם בתחתית האתר.
«דלג לתוכן» בראש הדף · Tab לניווט · Escape סוגר תפריטים · פוקוס נראה בכל רכיב.
שליחת הודעה מהאתר — לתמיכה, משוב או דיווח נגישות.
contact.php — אימייל (חובה), טלפון (אופציונלי) והודעה. ציבורי, ללא התחברות. אישור לאחר שליחה.
מההצהרת נגישות — כפתור «צור קשר». ציין דף, דפדפן והתקן.
הגדרות קצרות לשימוש יומיומי.